Политика KYC и предотвращения отмывания денег

Политика по проверке KYC и предотвращению отмывания денег

1. Проверка личности продавцов

Sphere проверяет личность продавцов в рамках своего обязательства по соблюдению законности, безопасности и прозрачности на своей платформе. Эта проверка проводится через процесс KYC (Know Your Customer), который направлен на обеспечение того, чтобы пользователи, работающие на маркетплейсе, соответствовали действующим нормативам и не участвовали в незаконной деятельности.

2. Запрашиваемые документы

Для проверки личности продавцов Sphere запрашивает следующие документы:

• Действительный официальный документ личности (паспорт, водительские права и т.д.).
• Документ, подтверждающий адрес проживания.
• Банковские реквизиты для получения платежей.
• Дополнительные документы в соответствии с действующей нормативной базой.

3. Хранение и защита данных

Данные продавцов хранятся в безопасной и конфиденциальной системе, защищенные техническими и организационными мерами. Sphere гарантирует конфиденциальность персональной информации и ее использование исключительно в целях, связанных с законом и операциями на платформе.

4. Сроки хранения

Персональные данные хранятся в течение времени, необходимого для выполнения обязательств по закону, договору или для разрешения споров, а также в течение срока, установленного законом для защиты прав пользователей.

5. Отказ или приостановление продавцов

Sphere может отказать или приостановить аккаунт продавца в следующих случаях:

• Если он не соответствует требованиям проверки KYC.
• Если обнаружены подозрительные действия или нарушения нормативов.
• Если сообщается о мошенничестве или незаконной деятельности, связанной с его аккаунтом.
• Если выявлен риск отмывания денег или финансирования терроризма.

6. Признаки подозрительных операций

Sphere мониторит операции в поисках признаков подозрительной деятельности, включая, но не ограничиваясь:

• Аномальные или крупные транзакции.
• Операции с несколькими аккаунтами или поддельными идентичностями.
• Транзакции, не соответствующие профилю продавца.
• Деятельность, которая может быть связана с отмыванием денег или финансированием терроризма.

7. Обязанность сотрудничать с органами власти

Sphere обязуется сотрудничать с компетентными органами Объединенных Арабских Эmirатов, включая Комиссию по регулированию финансовой деятельности, в рамках предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Эта сотрудничество включает раскрытие релевантной информации и предоставление данных при наличии юридического требования.

8. Запрет на операции с лицами или странами, подвергнутыми санкциям

Sphere прямо запрещает операции с лицами или странами, подвергнутыми международным или национальным санкциям. Продавцы должны убедиться, что их операции не вовлекают лиц или организации, включенные в действующие списки санкций.

9. Клаузула агента

Sphere действует как технологический агент и не участвует напрямую в операциях покупки и продажи. Договор купли-продажи заключается исключительно между покупателем и продавцом. Sphere не хранит товары, не имеет запасов, не продает собственные продукты и не управляет доставкой. Продавец полностью несёт ответственность за отправку, доставку, упаковку и соответствие товара. Sphere не является стороной договора купли-продажи и не несёт ответственности за операции, проводимые между пользователями.

10. Биометрическая проверка лица

Мастер проверки может запросить короткое видео вашего лица (проверка живости — моргание и поворот головы), которое сравнивается с фотографией на документе, удостоверяющем личность, с помощью распознавания лиц, чтобы подтвердить, что проверяемый человек является настоящим владельцем документа. Этот шаг требует вашего явного согласия и может быть пропущен, хотя это может помешать одобрению вашей проверки продавца.

Результат сравнения лиц всегда проверяется человеком перед одобрением или отклонением аккаунта: ни один аккаунт никогда не одобряется и не отклоняется автоматически только на основании этих данных. Видео и созданный векторный образ лица хранятся, пока аккаунт остаётся активным, и в течение дополнительного срока, требуемого правовыми обязательствами, и могут быть удалены раньше по письменному запросу на legal@cc-sphere.com, если только нет правового обязательства их хранить.