Politica KYC e prevenzione del lavaggio dei denari

Politica di Verifica KYC e Prevenzione del Lavaggio di Denaro

1. Verifica dell'Identità dei Venditori

Sphere verifica l'identità dei venditori come parte del suo impegno per la legalità, la sicurezza e la trasparenza sulla sua piattaforma. Questa verifica si effettua attraverso il processo di KYC (Know Your Customer), che mira a garantire che gli utenti che operano sul marketplace rispettino le normative vigenti e non partecipino a attività illegali.

2. Documenti Richiesti

Per verificare l'identità dei venditori, Sphere richiede i seguenti documenti:

• Documento d'identità valido (passaporto, patente di guida, ecc.).
• Prova di residenza aggiornata.
• Informazioni bancarie per ricevere pagamenti.
• Documenti aggiuntivi in base alla normativa applicabile.

3. Conservazione e Protezione dei Dati

I dati dei venditori vengono conservati in un sistema sicuro e confidenziale, protetti mediante misure tecniche e organizzative adeguate. Sphere garantisce la privacy dell'informazione personale e il suo utilizzo esclusivo per i fini legali e operativi legati alla piattaforma.

4. Periodi di Conservazione

I dati personali vengono conservati per il tempo necessario per rispettare gli obblighi legali, contrattuali o per risolvere controversie, nonché il periodo legalmente stabilito per la protezione dei diritti degli utenti.

5. Rifiuto o Sospensione dei Venditori

Sphere può rifiutare o sospendere l'account di un venditore nei seguenti casi:

• Se non rispetta i requisiti della verifica KYC.
• Se vengono rilevate attività sospette o violazioni delle normative.
• Se viene segnalato un furto o attività illecite legate al suo account.
• Se viene identificato un rischio di lavaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.

6. Indicazioni di Operazioni Sospette

Sphere monitora le operazioni alla ricerca di indicazioni di attività sospette, tra cui, ma non limitato a:

• Transazioni anomale o in grandi volumi.
• Operazioni con più account o identità false.
• Transazioni che non corrispondono al profilo del venditore.
• Attività che potrebbero essere correlate al lavaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.

7. Obbligo di Collaborare con le Autorità

Sphere si impegna a collaborare con le autorità competenti degli Emirati Arabi Uniti, tra cui la Commissione di Regolamentazione Finanziaria, nel quadro della prevenzione del lavaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Questa collaborazione include la divulgazione di informazioni rilevanti e la facilitazione dei dati quando richiesto legalmente.

8. Proibizione di Operare con Persone o Paesi Sanzionati

Sphere vieta espressamente l'operazione con persone o paesi soggetti a sanzioni internazionali o nazionali. I venditori devono assicurarsi che le loro operazioni non coinvolgano individui o entità incluse in elenchi di sanzioni in vigore.

9. Clausola di Intermediario

Sphere agisce come intermediario tecnologico e non ha partecipazione diretta nelle operazioni di acquisto e vendita. Il contratto di compravendita si conclude esclusivamente tra acquirente e venditore. Sphere non immagazzina merci, non ha inventario, non vende prodotti propri e non gestisce la consegna. Il venditore è responsabile integralmente della spedizione, della consegna, del packaging e della conformità del prodotto. Sphere non è parte del contratto di compravendita e non assume responsabilità per le operazioni effettuate tra utenti.

10. Verifica biometrica facciale

La procedura guidata di verifica può richiedere un breve video del tuo volto (prova di vita, con battito di ciglia e movimento della testa) confrontato tramite riconoscimento facciale con la foto del tuo documento d'identità, per confermare che la persona verificata sia l'effettivo titolare del documento. Questo passaggio richiede il tuo consenso esplicito e può essere saltato, anche se ciò potrebbe impedire l'approvazione della tua verifica come venditore.

Il risultato del confronto facciale viene sempre esaminato da una persona prima di approvare o rifiutare un account: nessun account viene mai approvato o rifiutato automaticamente solo sulla base di questo dato. Il video e il vettore facciale generato vengono conservati finché l'account resta attivo e per il periodo aggiuntivo richiesto da obblighi legali, e possono essere cancellati prima su richiesta scritta a legal@cc-sphere.com, salvo obbligo legale di conservazione.