سياسة اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال

سياسة التحقق KYC و منع غسيل الأموال

1. التحقق من هوية البائعين

Sphere يقوم بتحقق هوية البائعين كجزء من التزامه بالقانونية والأمان والشفافية على منصته. يتم هذا التحقق من خلال عملية KYC (Know Your Customer)، والتي تهدف إلى ضمان أن المستخدمين الذين يعملون في السوق يتوافقون مع القوانين الحالية ولا يشاركون في أنشطة غير قانونية.

2. الوثائق المطلوبة

لتحقق هوية البائعين، يطلب Sphere الوثائق التالية:

• هوية رسمية صالحة (جواز سفر، رخصة قيادة، إلخ).
• إثبات إقامة حديث.
• معلومات بنكية لاستلام المدفوعات.
• وثائق إضافية حسب القوانين المطبقة.

3. الحفاظ على وحماية البيانات

تُحفظ بيانات البائعين في نظام آمن وسرّي، مُحمية بواسطة إجراءات تقنية وتنظيمية مناسبة. يضمن Sphere سرية المعلومات الشخصية واستخدامها فقط لأغراض قانونية وتشغيلية مرتبطة بالمنصة.

4. مدة الحفاظ على البيانات

تُحفظ البيانات الشخصية لمدة ما يلزم لتنفيذ الالتزامات القانونية أو العقدية أو لحل النزاعات، بالإضافة إلى المدة القانونية المحددة لحماية حقوق المستخدمين.

5. رفض أو تعليق حساب البائعين

يمكن لـ Sphere رفض أو تعليق حساب البائع في الحالات التالية:

• إذا لم يتوافق مع متطلبات التحقق KYC.
• إذا تم اكتشاف أنشطة مشبوهة أو انتهاكات للقوانين.
• إذا تم الإبلاغ عن خداع أو نشاط غير قانوني مرتبط بحسابه.
• إذا تم تحديد خطر غسيل أموال أو تمويل الإرهاب.

6. مؤشرات على العمليات المشبوهة

يقوم Sphere بمراقبة العمليات بحثًا عن مؤشرات على أنشطة مشبوهة، بما في ذلك ولكن لا يقتصر على:

• معاملات غير طبيعية أو بحجم كبير.
• معاملات مع حسابات متعددة أو هويات مزيفة.
• معاملات لا تتوافق مع الملف الشخصي البائع.
• أنشطة قد تكون مرتبطة بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.

7. التزام التعاون مع الجهات الرقابية

يتعهد Sphere بالتعاون مع الجهات الرقابية في الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك لجنة تنظيم المدفوعات، في إطار منع غسيل الأموال وتوفير تمويل الإرهاب. وتتضمن هذه التعاون إفصاح المعلومات ذات الصلة وتقديم البيانات عند الحاجة القانونية.

8. حظر التعامل مع الأفراد أو الدول المُعاقبة

يحظر Sphere صراحة التعامل مع الأفراد أو الدول المُعاقبة دوليًا أو محليًا. يجب على البائعين التأكد من أن عملياتهم لا تشمل أفرادًا أو جهات مدرجة في القوائم العقوبات الحالية.

9. بنود الوسيط

يقوم Sphere بدور وسيط تقني ولا يشارك مباشرة في عمليات الشراء والبيع. يتم إبرام عقد البيع والشراء حصريًا بين المشتري والبائع. لا يخزن Sphere البضائع ولا يمتلك مخزونًا ولا يبيع منتجات خاصة ولا يشرف على التوصيل. يتحمل البائع المسؤولية الكاملة عن الشحن والتسليم والتعبئة والامتثال للمنتج. لا يُعتبر Sphere جزءًا من عقد البيع والشراء ولا يتحمل أي مسؤولية عن العمليات التي تتم بين المستخدمين.

10. التحقق البيومتري من الوجه

قد يطلب معالج التحقق مقطع فيديو قصير لوجهك (إثبات الحيوية، مع الرمش وحركة الرأس) تتم مقارنته باستخدام التعرف على الوجه مع صورة وثيقة هويتك، للتأكد من أن الشخص الذي يتم التحقق منه هو المالك الفعلي للوثيقة. تتطلب هذه الخطوة موافقتك الصريحة ويمكن تخطيها، رغم أن ذلك قد يمنع الموافقة على تحقق البائع الخاص بك.

تتم دائمًا مراجعة نتيجة مقارنة الوجه من قبل إنسان قبل الموافقة على الحساب أو رفضه: لا يتم أبدًا الموافقة على أي حساب أو رفضه تلقائيًا استنادًا فقط إلى هذه البيانات. يُحتفظ بالفيديو والمتجه الوجهي الناتج طالما بقي الحساب نشطًا وللمدة الإضافية التي تتطلبها الالتزامات القانونية، ويمكن حذفهما مبكرًا بناءً على طلب كتابي إلى legal@cc-sphere.com، ما لم يوجد التزام قانوني بالاحتفاظ بهما.